يتطلب المصرف المركزي الإماراتي التحقق من التحويلات فوق AED 20,000. تحتاج إلى وثائق لإظهار مصدر الأموال. العملية تستغرق 1–5 أيام عمل. لا يمكنك تقسيم التحويل إلى مبالغ أصغر لتجنب التحقق — إنه غسل أموال غير قانوني.
كم يعتبر "كبيراً"؟
بشكل منظم:
- AED 0–20,000: بلا وثائق خاصة (فحص هوية أساسي)
- AED 20,000–100,000: إثبات المصدر مطلوب؛ يستغرق 1–3 أيام عمل
- AED 100,000+: مراجعة امتثال كاملة؛ تستغرق 2–5 أيام عمل
لماذا يوجد التحقق؟
المصرف المركزي الإماراتي يتطلب التحقق من التحويلات الكبيرة للامتثال للمعايير الدولية.